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光大永明吴富林掌舵两年 净利滑坡投诉激增罚单连连看

时间: 2017-07-17 06:58 来源:中国经济网

(原标题:光大永明吴富林掌舵两年 净利滑坡投诉激增罚单连连看)

中国经济网编者按:2017年上半年刚刚过去,就在6月份的最后两天(6月29日),江苏保监局连续公布7张行政处罚决定书,剑指光大永明人寿保险有限公司经营过程中存在的违法违规行为。5天后,即是吴富林担任光大永明人寿董事长两周年的日子。

2015年7月3日,保监会批复吴富林担任光大永明人寿董事长。2015年前5个月,光大永明人寿业绩快速增长,实现保费121.57亿元,较去年同期的45.4亿元相比增长两倍有余。而光大永明人寿交出的2015年全年成绩单,其规模保费却同比下降4.2%,实现规模保费收入301.9亿元。值得注意的是,光大永明人寿是当年九家银行系寿险公司中唯一一家规模保费负增长的公司。

更糟的是,光大永明人寿的业绩颓势自2015年延续至今。2016年该公司净利润1.23亿元,较2015年下降62.27%;总资产达516.93亿元,同比下降11.15%。2017年一季度,其净利润亏损2734.59万元,环比转盈为亏。

除却业绩亏损,近年来光大永明人寿也屡因违法违规行为被监管部门给予行政处罚。除了前述江苏保监局连续下发的7张罚单外,光大永明人寿还被湖北保监局核重庆保监局处罚,且三地保监局下发的罚单均在今年第二季度,剑指该公司未按规定进行回访、业务数据不真实以及虚列财务费用等行为。

同时,2016年年报显示,光大永明人寿当年共受理客户投诉案件1170件,相较2015年同期的676件,同比增长73.07%。

另据保监会公布的数据,自2015年三季度起至今,光大永明人寿始终占据人身险公司亿元保费投诉量排行榜的前十,且随着时间的推移排名不断上升。

保监会最新公布的2017年一季度保险消费投诉情况显示,人身险公司亿元保费投诉量平均值为0.94件/亿元,其中,光大永明人寿排名第5,其亿元保费投诉量为2.98件/亿元,而2016年该公司排名仅为第9。

去年净利骤降逾六成 今年一季度亏损2735万

光大永明人寿成立于2002年4月,由中外方股东中国光大集团、加拿大永明金融集团联合组建,双方各持股50%。据媒体报道,公司组建之初股东双方签订了一份5年经营权补充协议,如果合资公司的业务发展不顺利,不符合股东要求,光大集团将在公司成立5年后收回经营权。

该公司成立后,一直处于亏损状态。2010年7月28日,保监会正式批复光大永明合资转中资。而变身中资险企后的5年,光大永明人寿也并未甩掉亏损的帽子。

光大永明人寿2016年年报显示,2016年净利润1.23亿元,较2015年下降62.27%,减少了一半以上的净利润;总资产达516.93亿元,同比下降11.15%;投资收益为13.65亿元,同比下降29.24%。

截至2016年12月31日,光大永明人寿保险业务收入为50.72亿元,同比增长62.25%;营业收入达67.72亿元,同比增长20.91%。营业支出方面,退保金达3.69亿元,较2015年下降39.01%;手续费及佣金达4.24亿元,同比增长112%。

偿付能力方面,2016年末光大永明人寿偿付能力充足率为401.07%,较2015年末下降128.86个百分点。

光大永明人寿表示,偿付能力充足率下降主要有以下几个方面原因。2016年度末其他综合收益降低5.33亿,导致实际资本下降1.5%。另外,净资产调整项增加4.28亿,最低资本增加30.2%,主要原因是本年度市场利率不断下滑,市场风险增加4.3亿。

另据光大永明人寿2017年第一季的偿付能力报告显示,该公司净资产为39.22亿元,较上一季度末该公司39.99亿元的净资产相比有所下滑;净利润亏损2734.59万元,环比转盈为亏。

董事长吴富林上任两年转型目标未完成

2015年7月3日,保监会批复吴富林担任光大永明人寿董事长,此次换帅距2014年10月刘珺接替解植春执掌尚不足9个月。

2014年10月29日,保监会批复刘珺担任光大永明人寿董事长。吴富林接任后,原董事长刘珺转而分管光大香港及光大实业。

短短9个月,经历两任董事长人事突变。媒体曾报道称,光大永明人寿内部人士解释,公司人事变动多由集团任命,这也是集团内部的人事调整。

数据显示,2015年前5个月,光大永明人寿实现保费121.57亿元,较去年同期的45.4亿元相比,同比增长两倍有余。

彼时,光大永明人寿也曾表示,自2015年5月开始,会大力推进期交保障型产品在合作银行的销售,预计到年底保障型产品的占比将逐步提升。公司未来将通过财富管理和风险保障的双轮驱动,为客户提供全方位的金融服务。

然而,从光大永明人寿2015年全年业绩来看,其成绩单着实差强人意。

2015年光大永明人寿实现规模保费收入301.9亿元,同比下降4.2%。值得注意的是,光大永明人寿是当年九家银行系寿险公司中唯一一家规模保费负增长的公司。同时,该公司在银行系寿险公司中的保费排名也较2014年下降一个名次。

另据媒体报道,光大永明人寿在转制时曾定立3年完成全国机构网点布局、5-7年各项指标排进寿险前十、四平五盈等目标,且在股东不断大额增资等情况下资本迅速消耗,而截至2014年其累计亏损已达到17.84亿元。

从近两年光大永明人寿经营业绩来看,其较之前定下的目标仍然相去甚远。

据了解,目前,光大永明共成立21家省级分公司,离25家省级分公司的“基本配置”尚有些距离;随着新公司的不断成立,寿险行业黑马频出,光大永明“主要业务经营指标进入全国寿险公司前十名”的目标似乎短期内难以实现;产、寿、资管、养老金公司在内的集团化策略目前也只实现了一半。

频现违法违规经营 2017年二季度被三地监管局处罚

事实上,自吴富林上任以来,光大永明人寿除去面临着转型期业绩下行的窘境外,其各分公司也因违法违规经营行为接二连三收到各地保监局的罚单。

刚刚过去的2017年6月最后一周,江苏保监局连发7则行政处罚决定书,7封行政处罚决定书全线指向光大永明人寿,该公司江苏分公司以及两家支公司集体被罚。

具体来看,江苏保监局方面指出光大永明人寿江苏分公司存在培训宣传资料不规范、内部管理不规范的情况,且存在未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的违法行为。江苏保监局同时指出,光大永明人寿盐城中心支公司存在私印宣传材料、业务数据不真实的违法行为;光大永明人寿南通中心支公司存在新型产品未按规定进行回访、业务数据不真实以及虚列财务费用的行为。

江苏保监局决定,对江苏分公司罚款11万元,对相关当事人罚款2万元;对南通中心支公司罚款30.5万元,对相关当事人罚款6.5万元;对盐城中心支公司罚款12.5万元,对两名相关当事人分别罚款2万元以及3万元。粗略计算,光大永明人寿此次共计被江苏保监局罚没67.5万元。

这并非光大永明人寿二季度中首次被罚。6月12日,重庆保监局发布行政处罚决定书,称光大永明人寿重庆分公司涉嫌编制虚假财务资料,重庆保监局决定对其罚款12万元,对相关当事人罚款3万元。

5月9日,湖北保监局亦针对光大永明人寿发出处罚决定书,称该公司湖北分公司存在未按照规定使用经批准或者备案的条款费率以及财务数据不真实的问题,湖北保监局决定对其罚款55万元,对相关当事人罚款4万元。

客户投诉同比大幅增长 亿元保费投诉量居人身险公司前十

不止监管部门屡屡发现光大永明人寿的违法违规行为,该公司客户对其的投诉量也出现骤增。

据中国经济网了解,2016年光大永明人寿共受理客户投诉案件1170件,相较2015年同期的676件,同比增长73.07%。

光大永明人寿对此表示,投诉案件数量增长主要因为银保渠道部分保单进入满期给付高峰,客户主要因对满期保单金额不满投诉。另据了解,客户投诉的主要产品为光大永明金保顺A两全保险、光大永明金如意两全保险、金保利两全保险。

保监会此前披露2017年一季度保险消费投诉情况的通报,通报显示,人身险公司亿元保费投诉量平均值为0.94件/亿元,而光大永明人寿亿元保费投诉量达到2.98件/亿元,在人身险公司中居前10位。

根据保监会数据,近年来,光大永明人寿一直“跻身”人身险公司投诉排行榜前十。

2016年前三季度,亿元保费投诉量居前10位的公司依次为昆仑健康、新光海航、北大方正、中华人寿、弘康人寿、平安健康、太平养老、中美联泰、光大永明和君龙人寿。

2015年12月,投诉增长较快的人身险公司为:中英人寿(投诉量环比上升750.00%)、幸福人寿(投诉量环比上升233.33%)、民生人寿(投诉量环比上升123.08%)、光大永明(投诉量环比上升125%)、恒大人寿(投诉量同比上升500.00%)。

2015年前三季度,人身险公司亿元保费投诉量平均值为0.81件/亿元。其中,亿元保费投诉量居前10位的公司依次为:德华安顾(12.82件/亿元)、渤海人寿(12.50件/亿元)、昆仑健康(10.78件/亿元)、信泰人寿(6.05件/亿元)、北大方正(4.20件/亿元)、长生人寿(3.74件/亿元)、华泰人寿(3.46件/亿元)、新光海航(3.36件/亿元)、瑞泰人寿(2.79件/亿元)和光大永明(2.71件/亿元)。


(责任编辑:News01)

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